2023年4月11日火曜日

休むも相場

株式にフル・インベストメントがいいのか、債券をある程度持っていたほうがいいのか、あるいはCash is kingか、悩ましいところです。60歳を越えているので、以前よりは保守的になっています。

今はそれほど買いたい株式(ETF)がないので、今日持っていた米ドルを全部、定期預金に入れました。6カ月の定期預金で4.6%の利率。悪くない利率です。米ドルを定期預金に入れるのは初めてです。半強制的に半年「休むも相場」になります。



2023年4月6日木曜日

初めて債券を買う

実は今まで債券を買ったことがありませんでした。IB証券を閉鎖して現金(USD)が余っているので、生まれて初めて米ドル建て債券を買いました。

ETFと生債券、一長一短です。債券ETFも、VCLT 、TLT、EDV、BNDなどいろいろあります。下図のように債券ETFも意外にボラが高いです(配当は含まれていません)。

勉強を兼ねて、長期社債ETFのVCLTと三菱UFJフィナンシャル・グループ 2026/2/20満期 米ドル建債券(残存期間2年10カ月、利率5.719%)を買いました。



2023年3月14日火曜日

相続について考える

IB証券は無事解約できました。そのため現金が相当程度余っているので、昨日VGTを買い増し、本日は日本の銀行株や損保株を買いました。

法人(子供が株主で、私が代表取締役)は精算します。税理士によると、下記の理由で休眠は難しいとのこと。

休眠する場合、口座が少しでも動くと休眠とみなされなくなります。残高があると利息等で動いてしまうので、銀行口座も残高0にする必要がありますが、法人(私の子供が株主)の場合、残余財産の○億円が残ります。この現金をどうするかですが、以下の二通りになります。

①現金で手元に保管 
②私の口座に預ける 

①は額が大きすぎて難しい。 ②は預け金といっても、役員貸付金とみなされてしまいます。そうすると、認定利息を私から法人へ支払う必要があり、受取利息が発生=動いているので休眠とみなされなくなります。 また、①の現金で保管して休眠して登記を12年以上行わず法務局にみなし解散登記が行われた場合、この現金は株主(子供)へのみなし配当となります。さらに現金で保管していても、役員貸付金とみなされる恐れもあります(結局②と同じになる) 。

ということで、清算することにしました。法人の利益が100の場合、法人税等を払って、純利益は70。清算により株主(子供)の雑所得となり、55%の最高税率がかかり、子供の手元に残るのは31.5です。

2023年2月23日木曜日

IB証券口座の強制閉鎖(2)

IB証券の口座解約は個人口座の時に2回経験しています。いずれもweb siteから簡単に解約できました。

今回法人口座の解約にあたり、IB証券のweb siteには「口座の解約をご希望のお客様は、解約前にすべての残高(現金およびポジション)が出金または移管されていることをご確認頂く必要があります。」と書いてあるので、ポジションを解消した上で「送金可能額」と表示された現金を日本に送金し、解約をリクエストしました。翌日、残高が0になっているのを確認するために口座にログインすると、まだ現金が残っていました。それでその再度「送金可能額」と表示された現金を送金しました。

翌日またweb siteにアクセスすると今度は「口座解約リクエストは保留中です 。エラー処理 - カスタマーサポートにご連絡ください。 口座に現金、未払い利息および未払い配当金以外の残高があります。 口座にマイナス資産があります。」とのメッセージ。仕方がなく、日本から不足額+αを4500円の送金手数料をかけて送金しました。

翌日web siteにアクセスしようとすると、アクセスできなくなっていました。解約はできたようです。しかし、IB証券のweb siteによると、解約後もしばらくアクセスできるはずですが、なぜアクセスできないのでしょうか?ステートメントを印刷しなければいけないので、明日か週明けに電話で問い合わせしようと思います。IB証券もだいぶバタバタしているようです。

2023年2月6日月曜日

IB証券口座の強制閉鎖

この週末に知ったのですが、全ての日本人個人及び日本法人のIB証券米国口座(IBLLC)は、今月以降順次強制閉鎖されるとのことです。問い合わせて確認済みです。

それにしてもひどいな。金融鎖国、日本。

2023年1月21日土曜日

Sold SPY FEB 17 23 401 call @ 3.59

 1月20日23時30分にオープンしてSPYが390くらいの時に、SPY FEB 17 23 401 call を売り建てました。朝起きたら、SPYがかなり上がっていました。


2022年12月17日土曜日

Sold SPY JAN 20 23 398 call @4.77

昨日、SPY 16 DEC 22 416 Call、SPY 16 DEC 22 350 Put、SPY 16 DEC 22 368 Put がexpireするのが確実だったので、SPY JAN 20 23 398 callを4.77ドルで売り建てました。